סיפורי לקוחות

תכנון פיננסי והשיקולים לאפיק השקעה מתאים

איך הכפלנו ירושה של 1,200,000 באמצעות תכנון פיננסי חכם?

בואו ניקח לדוגמה את ליטל וגיא, שזכו בסכום משמעותי בירושה — 1,200,000₪.

ליטל וגיא הם בשנות ה40- לחייהם. שניהם בכירים, והם מכניסים 45,000 ש"ח בחודש. גרים בבית פרטי עם משכנתה זניחה, וחיים את החיים.
הם הגיעו לייעוץ בגלל שרצו להשתמש בכספי הירושה כדי לקנות דירה להשקעה, ולהתחיל להנות מפירות שכה"ד.
על פניו — תוכנית מוצלחת.
הסכום 1,200,000 אפשר לליטל וגיא לקנות שתי סוגי דירות:
דירה ישנה מאוד במרכז או דירה חדשה יותר בפריפריה.
אבל שניהם אנשים עסוקים שאין להם זמן או סבלנות להתעסק עם דירות כאלה.

אז בנינו תוכנית חדשה

  • מתוך M1.2 של הירושה, ליטל וגיא השקיעו 
  • K600 בהשקעות אלטרנטיביות בשוק ההון.
  • מכספי הירושה נותרו K600 כהון עצמי עליהם הוספנו עוד K300 בהלוואות על חשבון
  • קה"ש (בריבית זניחה).
  • עם הכסף הזה ליטל וגיא רכשו דירה חדשה להשקעה ב.1,800,000- השכירות משלמת
    את המשכנתה ובפנסיה תחכה להם הכנסה פסיבית מדהימה.
  • בנוסף, ע״י בחינה מדוקדקת של כל הביטוחים והפנסיות של ליטל וגיא, שינוי תוכניות
    וביטול ביטוחים כפולים, הצלחנו לייצר כ 200,000 נוספים.

תכנון פיננסי הוא להוציא יותר מהכסף שלך, בשבילך

תכנון פיננסי ומחזור הלוואות

איך הקטנו להראל את ההחזר החודשי של הלוואות ב-1,250₪ ולא יקרנו את ההלוואות

בואו ניקח לדוגמה את ליטל וגיא, שזכו בסכום משמעותי בירושה — 1,200,000₪

בואו ניקח את הראל,
הראל הוא בן 56 שמעוניין לשנות תחום מקצועי (אף פעם לא מאוחר מידי אם תשאלו את הראל) הראל עזב את מקום העבודה שלו ונמצא בהכשרה מקצועית.
הראל גרוש ויש לו ילדים גדולים כך שאין לו הרבה הוצאות שוטפות אך עם זאת הוא מחזיר היום 4 הלוואות כאשר ההחזר החודשי עומד על 4,350 ₪ לחודש, ללא ספק סכום משמעותי ועוד הרבה יותר כאשר הוא מסתמך על דמי אבטלה.

מה עושים?
פנינו לבנק ביצענו מחזור של ההלוואות להלוואה אחת ושיפרנו בתהליך את הריבית משמעותית ולמרות שהקטנו את ההחזר החודשי ב 1,250 ₪ לא הגדלנו את עלות ההלוואות!


כלכלת המשפחה זה לא לקנות חלב בשקית, לא לצאת ורק לחסוך זה להיות חכם בהתנהלות השוטפת שלנו ולדעת להשאיר יותר כסף אצלנו לדברים שבאמת חשובים לנו.

רוצים להפוך כסף שאובד לכסף שעובד?

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם