אנו משתמשים בקובצי עוגיות כדי לשפר את חוויית הגלישה שלך באתר. בשימושך באתר, אתה נותן את הסכמתך לשימוש בעוגיות.
ליטל וגיא הם בשנות ה-40 לחייהם. שניהם בכירים, והם מכניסים 45,000 ש"ח בחודש.
גרים בבית פרטי עם משכנתה זניחה, וחיים את החיים.
הם הגיעו לייעוץ בגלל שרצו להשתמש בכספי הירושה כדי לקנות דירה להשקעה, ולהתחיל
להנות מפירות שכה"ד.
על פניו — תוכנית מוצלחת.
הסכום 1,200,000 אפשר לליטל וגיא לקנות שתי סוגי דירות:
דירה ישנה מאוד במרכז או דירה חדשה יותר בפריפריה.
אבל שניהם אנשים עסוקים שאין להם זמן או סבלנות להתעסק עם דירות כאלה.
הראל הוא בן 56 שמעוניין לשנות תחום מקצועי (אף פעם לא מאוחר מידי אם תשאלו את הראל)
הראל עזב את מקום העבודה שלו ונמצא בהכשרה מקצועית.
הראל גרוש ויש לו ילדים גדולים כך שאין לו הרבה הוצאות שוטפות אך עם זאת הוא מחזיר היום 4 הלוואות כאשר ההחזר החודשי עומד על 4,350 ₪ לחודש, ללא ספק סכום משמעותי ועוד הרבה יותר כאשר הוא מסתמך על דמי אבטלה.
מה עושים?
פנינו לבנק ביצענו מחזור של ההלוואות להלוואה אחת ושיפרנו בתהליך את הריבית משמעותית ולמרות שהקטנו את ההחזר החודשי ב 1,250 ₪ לא הגדלנו את עלות ההלוואות!
כלכלת המשפחה זה לא לקנות חלב בשקית, לא לצאת ורק לחסוך זה להיות חכם בהתנהלות השוטפת שלנו ולדעת להשאיר יותר כסף אצלנו לדברים שבאמת חשובים לנו.
בעמוד זה תוכלו למצוא סיפורי לקוחות המדגימים כיצד תכנון פיננסי מקצועי סייע לאנשים ומשפחות להשיג את יעדיהם הפיננסיים. הסיפורים מציגים דוגמאות לפתרונות פיננסיים מותאמים אישית במגוון תחומים.
סיפורי הלקוחות מספקים דוגמאות מעשיות לאופן שבו תכנון פיננסי יכול להתמודד עם אתגרים שונים, כגון צמיחת הון, הפחתת חובות ואופטימיזציה של השקעות. הם ממחישים את היתרונות של ליווי מקצועי בקבלת החלטות פיננסיות מושכלות.
כן, סיפורי המקרה מציגים מגוון רחב של אתגרים פיננסיים, כולל אסטרטגיות השקעה, ניהול עושר, צמצום חובות ומימון מחדש של הלוואות. הם מדגימים פתרונות מותאמים לכל מצב פיננסי וכיצד ניתן להגיע ליעדים.
לאחר קריאת סיפורי הלקוחות, תוכלו ליצור קשר עם שחר שרון דרך פרטי ההתקשרות באתר. היא מתכננת פיננסית מוסמכת CFP ותשמח לספק מידע נוסף על השירותים המוצעים ולהתאים פתרונות לצרכים הפיננסיים האישיים שלכם.
