Master your Money
תכנון פיננסי מתייחס לשוטף, לתכנון העתיד, השקעות, ניהול סיכונים וביטוחים – והכי חשוב לרצונות וחלומות.
לא חייבים להיות מיליונרים בשביל לבצע תכנון פיננסי. מספיק לצבור סכום ומשם להתחיל להשקיע חכם.
השלב הראשון והחשוב ביותר הוא ההבנה והחלטה על מטרת ההשקעה.
מטרה יכולה להיות חופשה משפחתית ארוכה, מימון לימודים גבוהים של הילדים, הקמת עסק, קניית בית ועוד.
מטרת ההשקעה כבר מכווינה את מסגרת ההחלטות לשלבים הבאים.
השלב השני, שהוא נגזרת מיידית של השלב הראשון, הוא עיתוי מימוש ההשקעה. בעוד שנה? חמש? עשור?
השקעה לטווח קצר (השקעה לטווח של עד שנה) לא מומלץ לחשוף לסיכון, ולכן במקרה שכזה משאירים את הכסף נזיל וללא סיכון (פיקדון בבנק).
השקעה לטווח קצר/בינוני היא השקעה לטווח של מעל לשנה ועד ל- 5 שנים. רמת הסיכון צריכה להתאים לאופי המשקיע, אבל כאן נכון יהיה לבחור אפיק עם סיכון נמוך/בינוני כדי שיהיה אפשר להנות גם מהתשואה על ההשקעה.
השקעה לטווח בינוני/ ארוך היא השקעה של מעל ל- 5 שנים. כאן רצוי לבחור רמת סיכון גבוהה יותר שתאפשר גם להנות מתשואה גבוהה יותר.
לדוגמה: בחסכונות שפותחים לילדים בגיל צעיר, מומלץ לבחור מסלול בסיכון גבוה.
עם תכנון חכם ובניית תכנית עסקית לתא המשפחתי, נוכל לחיות את החיים שאנחנו רוצים בשוטף, וגם להשקיע בעתיד שלנו.
כל התכנים והחומרים באתר אינם מהווים ייעוץ פיננסי, השקעות, משכנתאות, או כל המלצה או הצעה לנקיטת פעולה. העושה שימוש במאמרים או בכל תוכן אחר באתר כדי לקבל החלטות, עושה זאת על פי שיקול דעתו הבלעדי.
מוצע כי כל החלטה הנוגעת להחלטה פיננסית והשקעות, תתבצע רק אחרי בדיקה מקיפה ומעמיקה של הצרכים האישיים, המשפחתיים ולאחר בחינה מעמיקה של חלופות, תוך תכנון ארוך טווח.
כל הזכויות שמורות © שחר שרון 2023
האתר נבנה על ידי
