תכנון פיננסי לתא המשפחתי

תכנון פיננסי וכלכלת המשפחה -
לנהל חכם את הכסף שלך

Master your Money

קו ישיר עובר בין התנהלות פיננסית חכמה לבין השגת מטרות ויעדים פיננסיים.
לא משנה איפה אתם נמצאים על הציר, המטרה היא להיות במקום שבו אין חובות רעים, יש השקעות חכמות.

באים עם שאלות - יוצאים עם פתרונות

תכנון פיננסי וכלכלת משפחה

איפה אתם ממוקמים על הציר, והאם אתם יודעים בכלל מה ההבדל?

בואו נבין רגע מה זה תכנון פיננסי נכון

הגעתם לנקודה שבה אתם יכולים לחייך ולהגיד יש לנו. יש לנו כסף, זה לא משנה כרגע כמה, זה משנה מה תעשו איתו.

כי כסף אובד זה כסף שלא עובד בשבילכם.

תכנון פיננסי זה תכנון החיים שלנו כתוכנית כלכלית עם תשואות ויעדים. זה לקפוץ קדימה בזמן ולדעת לענות על השאלות שלא עוצרים לחשוב עליהן:

  • האם נוכל לעבוד פחות לקראת גיל 50?
  • איך נוכל להחליף את הדירה הקיימת?
  • בכמה נוכל לסייע לילדים כשיגדלו?
  • מה מחכה לנו בפנסיה?

תכנון פיננסי מתייחס לשוטף, לתכנון העתיד, השקעות, ניהול סיכונים

וביטוחים – והכי חשוב לרצונות וחלומות.

לא חייבים להיות מיליונרים בשביל לבצע תכנון פיננסי. מספיק לצבור
סכום ומשם להתחיל להשקיע חכם.

תכנון פיננסי והשיקולים לאפיק השקעה מתאים

איך הכפלנו ירושה של 1,200,000 שקל באמצעות תכנון פיננסי חכם?

תכנון פיננסי -להוציא יותר מהכסף שלך, בשבילך

איך לבחור אפיק השקעה שמתאים לי

השלב הראשון והחשוב ביותר הוא ההבנה והחלטה על מטרת ההשקעה.

מטרה יכולה להיות חופשה משפחתית ארוכה, מימון לימודים גבוהים של
הילדים, הקמת עסק, קניית בית ועוד. מטרת ההשקעה כבר מכווינה את מסגרת
ההחלטות לשלבים הבאים.
השלב השני, שהוא נגזרת מיידית של השלב הראשון, הוא עיתוי מימוש
ההשקעה. בעוד שנה? חמש? עשור?

השקעה לטווח קצר (השקעה לטווח של עד שנה) לא מומלץ לחשוף לסיכון,
ולכן במקרה שכזה משאירים את הכסף נזיל וללא סיכון (פיקדון בבנק).

השקעה לטווח קצר/בינוני היא השקעה לטווח של מעל לשנה ועד ל5-
שנים. רמת הסיכון צריכה להתאים לאופי המשקיע, אבל כאן נכון יהיה לבחור
אפיק עם סיכון נמוך/בינוני כדי שיהיה אפשר להנות גם מהתשואה על
ההשקעה.

השקעה לטווח בינוני/ ארוך היא השקעה של מעל ל5- שנים. כאן רצוי
לבחור רמת סיכון גבוהה יותר שתאפשר גם להנות מתשואה גבוהה יותר.
לדוגמה: בחסכונות שפותחים לילדים בגיל צעיר, מומלץ לבחור מסלול בסיכון
גבוה.

סוף סוף אפשר ללכת לישון עם חיוך ולהתעורר מלאי ביטחון.

כלכלת משפחה - מה צריך לדעת?

חולמים לבצע השקעות ותכנונים אבל מתקשים להישאר עם כסף בסוף החודש? בואו נתחיל עם הבסיס ונלמד להתנהל נכון וחכם יותר.
הגעתם לנקודה שבה אתם יכולים לחייך ולהגיד יש לנו. יש לנו כסף, זה לא משנה כרגע כמה, זה משנה מה תעשו איתו.

כי כסף אובד זה כסף שלא עובד בשבילכם.

יועצת פיננסית לא באה חלילה לקחת מכם את כל הדברים הכיפיים בחיים. נהפוך הוא: היא עוזרת לכם לייצר יותר כסף ולחיות טוב יותר.

אז איך ייעוץ פיננסי עובד?

יכול להיות שעולה לכם בראש תמונה של יועצת שמבקשת מכם להפסיק
להזמין פיצה או להתחיל לקנות חלב בשקית.

תשכחו מזה לרגע, ובואו נתחיל מהבסיס

החיים במדינת ישראל יקרים. מאוד יקרים. אף אחד גם לא לימד אתכם
איך נכון לנהל ולהתנהל, ועדיין — לחיות במינוס זו לא גזרת גורל, זה תוצר
של התנהלות. וכמו שהחיים יקרים, המינוס יקר עוד יותר.

קחו רגע נשימה, ונצלול:

השלב הראשון בניהול פיננסי חכם הוא להפסיק לתת לשוטף לשטוף
אתכם, להכיר את המספרים ולקחת שליטה.

בשלב השני, עולים מדרגה. משלמים פחות על ביטוחים מיותרים,
מתייעלים בהוצאות, ומפסיקים לתת לכסף לנזול מבין האצבעות.

בשלב השלישי (שהוא השלב הכייפי), מגיע התכנון: ״בשנה הבאה נרצה
להחליף רכב, בעוד שש שנים לשפץ את הדירה, ומה עם החופשה
השנתית? באמת שמגיע לנו גם חופש״.

עם תכנון חכם ובניית תכנית עסקית לתא המשפחתי, נוכל לחיות את החיים שאנחנו רוצים בשוטף, וגם להשקיע בעתיד שלנו.

תכנון פיננסי ומחזור הלוואות

איך הקטנו להראל את ההחזר החודשי של הלוואות ב-1,250₪ ולא יקרנו את ההלוואות

אני מזמינה אתכם לקחת שליטה ולהתחיל לנהל את הכסף שלכם

ההחלטה לעבור לחיים של התנהלות פיננסית מושכלת או
סדר בכספים, תחסוך לכם אלפי שקלים בשנה.

אם תוסיפו לזה גם בחינה מדוקדקת של ההוצאות האמיתיות
שלכם, תגלו שהחיסכון החודשי שלכם יגדל אפילו יותר.

התנהלות פיננסית מושכלת, לחיות כמו שתמיד חלמתם.

זה הזמן להפסיק להתגלגל ולהתחיל לנהל!

לקבלת פרטים נוספים וקביעת פגישת היכרות, השאירו פרטים ואחזור אליכם בהקדם