הרבה אנשים תופסים ייעוץ פיננסי כמשהו קשוח שבו מוותרים על כל מה שכיף בחיים ומתרכזים רק בצמצום.
אבל האם יעוץ כלכלי זה כל מהותו? צמצום, ויתור על כל מה שכיף?
בעיני התשובה היא חד משמעית – לא!
יעוץ כלכלי בא לסייע לנו לראות את התמונה הגדולה, להבין האם אנחנו חיים את החיים שאנחנו באמת רוצים או שאנחנו משועבדים ל"שופוני". לעצור ולתכנן איך יראה המחר.
תכנון פיננסי נכון – בין צמצום להתייעלות
יעוץ כלכלי מסייע לנו להבין את ההבדל בין בין צמצום להתייעלות, מסייע לנו להבין מה חשוב לנו ומה לא.
יש משפחות שהכי חושב להן זו חופשה שנתית להיות ביחד כולם הרחק מהיומיום, ויש משפחות שמעדיפות דווקא את הבילויים הקטנים.
יש מי שחושב שצריך לסייע לילדים בלימודים גבוהים, ויש מי שמאמין שהם צריכים לפרוש כנפיים ולהסתדר.
אין אמת אחת, אין נכון או לא נכון יש רק מה שמתאים לך ולמשפחה שלך.
והחלק הכי מעניין וחשוב בעיני – מסייע לנו לפתוח את הראש לגבי היכולות שלנו להגדיל הכנסה.
אני מאמינה בכל ליבי שייעוץ וניהול פיננסי נכון זה לא לוותר על מה שמעורר שמחה או רק התמקדות בצמצום. זה להעצים אתכם לקבל החלטות מושכלות המתאימות למטרות ולערכים שלכם.
מניסיוני כיועצת פיננסית, אנשים רבים רואים בתהליך כמשהו קפדני ונוקשה שמסיר כל הנאה מחייהם. אבל זה לא יכול להיות רחוק יותר מהאמת. הגישה שלי מתמקדת בלראות את התמונה הגדולה, לקבוע יעדים ולתכנן את הדרך הכי מתאימה לכם להגיע אליהם.
בדרך מבינים איפה הכסף סתם בורח לכם בין הידיים ואיזו הוצאה היא משמעותית וחשובה שעליה לא מוותרים, והאם אתם מנהלים את החיים שאתם באמת רוצים.
המטרה היא לבנות אסטרטגיה פיננסית המותאמת במיוחד לערכים, רצונות והחלומות שלכם.
יחד, נחקור דרכים חדשניות לייעל משאבים, למזער הוצאות מיותרות ולמקסם את פוטנציאל הרווחים שלכם.
אני מאמינה שייעוץ ותכנון פיננסי נכון אינם קשורים רק למספרים באקסל; מדובר ביצירת מפת דרכים עבור החלומות והשאיפות שלכם. בין אם אתם חוסכים לפרישה נוחה, מתכננים את החינוך של ילדכם או משקיעים בתשוקות שלכם, הגישה האישית שלי תעזור לכם לנווט בביטחון ובבהירות את המורכבות של תכנון פיננסי.
כיועצת פיננסית אני שואפת לחולל מהפכה באופן בו אתם תופסים ניהול וייעוץ פיננסי. המשימה שלי היא להרחיב את נקודת המבט שלכם, לשפר את האוריינות הפיננסית שלכם ולסייע לכם לבנות את העתיד הפיננסי הרצוי לכם בטווח הקרוב, הבינוני והרחוק.
הי, אני שחר שרון (CFP) – בעלת עסק לתכנון, ייעוץ עסקי וניהול פיננסי לעסקים ומשפחות. יחד איתי בצוות יועצים-מומחים על פי צורך, על מנת לתת לכם את המענה הכי מקצועי ומתאים עבורכם.
בין אם חשבון הבנק מראה תמונה עגומה או תמונה מלבלבת — להסתובב בעולם בלי תכנון פיננסי למשפחה או לעסק זו טעות. טעות שעולה לנו הרבה כסף לאורך השנים. באמצעות סדרת פעולות פשוטה אפשר ורצוי ליצור מציאות חדשה, מציאות שבה אתם שולטים בכסף, ולא הכסף בכם.
