המדריך הפרקטי לניהול תזרים מזומנים לעסקים

4. הוצאות

הכניסו את ההוצאות הקבועות של העסק. אל תשכחו דברים כמו - תשלומים לרשויות. בסכום משתנה - שימו ממוצע עד שתקבלו את הסכום המדויק. 
ככה תהיה לכם תמונת מצב של החודש הקרוב כבר בראשון לחודש ולא תעסקו בכיבוי שריפות כאשר רואה החשבון ישלח לכם את המייל עם הסכומים לתשלום.

על מנת להקל את התשלום של ההוצאות – רכזו את התשלומים למועדים קבועים בחודש. הנה דוגמא:
5 לחודש – תשלום לספקים מועד 1
8 לחודש – תשלום שכר
14 לחודש – תשלום לקופות הפנסיה של העובדים
15 לחודש – תשלום לרשויות
25 לחודש – תשלום לספקים מועד 2
יצירת מועדים קבועים לביצוע תשלומים תקל עליכם לנהל את התזרים ותיצור סדר בניהול הפיננסי.